Cosa facciamo
Consulenza Finanziaria Indipendente FEE-ONLY priva di qualsiasi conflitto di interesse.
Senza alcun legame con intermediari.
Totalmente imparziale rispetto agli strumenti finanziari consigliati
sui quali non riceviamo alcun incentivo.
Cosa significa “indipendenza” nella consulenza finanziaria?
È opportuno fare chiarezza ai risparmiatori. Molti soggetti si dichiarano Consulenti Indipendenti ma spesso questa definizione viene utilizzata impropriamente per finalità di marketing. L’elemento discriminante per verificare l’indipendenza di un consulente è la sua remunerazione. È “Indipendente” soltanto il soggetto che viene pagato esclusivamente dal proprio cliente e non riceve alcuna retrocessione, provvigione o compenso da banche, intermediari, emittenti o reti distributive. Solo il Consulente Finanziario “Fee-Only” è completamente imparziale rispetto agli strumenti consigliati. Egli non avrà alcun incentivo economico a suggerire un prodotto piuttosto che un altro. Sceglierà mettendo al centro del processo il cliente e le sue esigenze.
Qual è la differenza fra consulenti finanziari indipendenti e altri consulenti finanziari?
La differenza fra Consulente Indipendente (“autonomo”) e Consulente Abilitato all’Offerta Fuori Sede (ex “promotore finanziario”) consiste nella completa libertà di azione dell’indipendente in quanto la sua remunerazione non proviene dai prodotti finanziari suggeriti (è quindi priva di conflitti di interesse).
Come viene remunerato il Consulente Finanziario Indipendente?
Il Consulente Finanziario Indipendente ha un’unica fonte di remunerazione: la parcella pagata dal cliente. Gli è vietato ricevere provvigioni, retrocessioni o qualsiasi altro genere di compenso da banche e intermediari o soggetti ad essi collegati. Pertanto i consigli e i pareri del Consulente Indipendente non sono viziati da incentivi economici legati ai prodotti collocati. L’espressione “Fee-Only” indica esattamente questo aspetto: il consulente indipendente è remunerato soltanto dalla parcella pagata direttamente dal cliente.
Vantaggi della consulenza finanziaria indipendente FEE-ONLY
Dopo 20 anni di esperienza in primarie banche di investimento e società di gestione del risparmio
abbiamo deciso di essere indipendenti per tutelarti, tagliare costi e inefficienze e essere al tuo fianco perché sei tu al centro del nostro servizio!
La nostra è stata una scelta di libertà e coraggio nell’accompagnare singoli individui e gruppi familiari nella gestione consapevole delle proprie risorse patrimoniali con obiettivi di protezione e crescita di lungo periodo.
